Mit einer klaren Ablage beginnen

Eine vollständige Vorbereitung spart Rückfragen. Legen Sie für jedes Steuerjahr einen eigenen Ordner an und sortieren Sie die Dokumente nach Einkommen, Vermögen und möglichen Abzügen. Halten Sie auch die letzte Steuererklärung bereit: Sie hilft, wiederkehrende Positionen zu erkennen. Prüfen Sie die aktuelle Wegleitung Ihres Wohnkantons; diese bestimmt, welche Belege tatsächlich einzureichen sind.

Diese Unterlagen sollten Sie bereithalten

• Einkommen: Lohnausweise, Rentenbescheinigungen und Nachweise über weitere Einkünfte.
• Vermögen und Schulden: Jahresauszüge von Bankkonten und Wertschriftendepots sowie Nachweise über Kredite und Schuldzinsen.
• Vorsorge und Ausgaben: Bescheinigungen über Vorsorgebeiträge sowie Belege für geltend gemachte Ausgaben, etwa Berufskosten, Betreuung oder Spenden.
• Wohneigentum und Selbstständigkeit: Liegenschaftsunterlagen beziehungsweise die geschäftlichen Abschlussunterlagen, soweit relevant.

Vollständigkeit vor dem Einreichen prüfen

Stimmen Namen, Steuerjahr und Beträge auf den Belegen? Sind alle Konten berücksichtigt, auch wenig genutzte? Notieren Sie Veränderungen wie Umzug, Heirat oder Aufnahme einer selbstständigen Tätigkeit. Sammeln Sie offene Fragen in einer Liste, statt unsichere Angaben zu schätzen. Ein vorhandener Beleg bedeutet nicht automatisch, dass die Ausgabe vollständig abzugsfähig ist.

Der nächste Schritt

Prüfen Sie Ihre persönliche Einreichungsfrist und klären Sie eine nötige Fristverlängerung rechtzeitig mit dem zuständigen Steueramt. Vereinbaren Sie für die Übergabe vertraulicher Unterlagen einen geeigneten Übermittlungsweg. HERA Accounts unterstützt Sie dabei, die Unterlagen zu ordnen und offene Punkte für Ihre individuelle Situation zu klären.